Vysvetlenie: Trhy sú hore, mali by ste teraz zaúčtovať zisky? Kam by ste mali dať svoje peniaze?

Keďže trhy sú späť blízko svojho historického maxima a pamätajte na neistotu nových blokovacích opatrení, má zmysel zaúčtovať si časť svojich ziskov už teraz. Odkiaľ by ste si ich mali rezervovať?

Londýn začína novo uvalenú karanténu. Vzhľadom na to, že nové blokovacie opatrenia by mohli mať vplyv na oživenie ekonomiky, investori si už teraz môžu zaúčtovať nejaké zisky. (Foto AP: Alberto Pezzali)

Keď sa opar okolo výsledku volieb v USA začal vo štvrtok ráno vyjasňovať, benchmark Sensex na BSE a Nifty na NSE vyskočil o 1,8 % a o kúsok bližšie k ich historickému maximu úrovne zaznamenané v januári tohto roku. Sensex uzavrel na hodnote 41 340, čo je len o 604 bodov alebo o 1,4 % nižšie ako jeho najvyššie uzavretie 41 945 zo 17. januára, zatiaľ čo Nifty uzavrelo na hodnote 12 120, len 2 % od zatvorenia na 12 362 zo 14. januára.

Mali by ste si teda v tejto chvíli zaúčtovať nejaké zisky?

Uprostred čerstvej vlny infekcií Covid-19 na celom svete a hroziacej hrozby blokovania by investori urobili dobre, keby si zaúčtovali nejaké zisky zo svojich investícií, keď je trh na vysokej úrovni. Vzhľadom na to, že vakcína je ešte nejaký čas vzdialená, v globálnej ekonomike zostáva neistota. Niekoľko krajín v Európe zaviedlo nové blokačné opatrenia v dôsledku nárastu nových prípadov a úmrtí. Berúc do úvahy skutočnosť, že nové blokovacie opatrenia môžu poškodiť hospodársku obnovu a pohyb na akciovom trhu, nebolo by zlé zaúčtovať nejaké zisky z investícií, ktoré dosiahli svoj cieľový rast.

Určitá rezervácia zisku má v súčasnosti zmysel aj preto, že mnohí sa domnievajú, že ak obavy týkajúce sa Covid-19 zostanú dlhší čas, investori dostanú príležitosť neskôr investovať do rovnakých aktív za lacnejšie ocenenie.

Vždy treba pamätať na to, že zatiaľ čo investície by sa mali uskutočňovať pravidelným a disciplinovaným spôsobom, spätné odkúpenie alebo zaúčtovanie zisku sa musí plánovať a vykonať, keď sú trhy vysoko alebo keď sa dosiahli očakávané zisky.

Keď Sensex 23. marca klesol o viac ako 35 % z januárových maxím na 25 981, medzi investormi zavládol pocit úzkosti. Mnohí kritizovali skutočnosť, že premeškali zaúčtovanie ziskov a zníženie expozície akcií, keď sa indexy v januári obchodovali na historicky vysokých úrovniach. Nikto netušil, že trh sa o 10 mesiacov vráti na svoju úroveň a znova poskytne rovnakú príležitosť. Teraz, keď sa to stalo, by investori boli múdre zaúčtovať a ponechať si nejaké zisky bokom, aby ich reinvestovali, keď dôjde k poklesu. Express Explained je teraz na telegrame

Odkiaľ by ste mali zaúčtovať zisky?

Je dôležité poznamenať, že zatiaľ čo priame investície do akcií rôznych spoločností mohli generovať dobré pozitívne výnosy, množstvo investícií SIP podielových fondov nemuselo za posledných 3 až 5 rokov priniesť investorom dostatočne pozitívne výnosy, aby mohli zaúčtovať zisky. Odborníci preto tvrdia, že môže byť lepším nápadom zaúčtovať zisky z individuálnych investícií do akcií a nie z podielových fondov. Rozhodnutie vystúpiť z podielových fondov však môže závisieť od veku investora, doby investovania a od splnenia investičného cieľa.

Niektorí sa domnievajú, že investori by mali hľadať spoločnosti, ktorým sa počas obdobia pandémie príliš nedarí, no zaznamenali výrazný skok v cenách akcií, aby zaúčtovali zisky.

Keď vychádzajú výsledky za druhý štvrťrok, investori môžu prísť na spoločnosti, ktoré sú napäté na obchodnom fronte, ale zaznamenali prudký skok v cenách svojich akcií. Mám pocit, že investori by mali zaúčtovať zisky v týchto spoločnostiach, pretože dostanú príležitosť kúpiť ich neskôr a za lacnejšie ocenenie, povedal C J George, MD, Geojit Financial Services. Dodal, že by sme mali zostať investovaní do spoločností, ktorým sa darilo aj napriek obmedzeniam za posledných šesť mesiacov, pretože sa im bude dariť aj v budúcnosti.

Nenechajte si ujsť reláciu Vysvetlené vaše peniaze | Mali by ste tento Diwali investovať do zlata?

Čo by mali investori podielových fondov robiť?

Stratégia by mala závisieť od životného cyklu investora. Ak je investor mladý, povedzme vo veku 30 alebo 40 rokov, môže zostať investovaný dlhodobo a môže nechať prejaviť krátkodobú volatilitu. Ale pre investorov, ktorí majú niečo po 50-ke a blížia sa k dôchodku, je dôležité, aby túto príležitosť hľadali a znížili svoju expozíciu voči akciám a začali investovať prostriedky do bezpečných tried aktív, kde nehrozí riziko erózie kapitálu.

Pre investorov je vhodný čas na opätovné vyváženie portfólia. Investori, ktorí si myslia, že majú vysokú expozíciu vlastného imania, ju môžu znížiť a prejsť na dlh, povedal Surya Bhatia, zakladateľ spoločnosti Asset Managers, ktorá sa zaoberá finančným poradenstvom.

Kam by ste mali dať svoje peniaze?

Aj keď človek zaknihuje zisk, dôležitejším aspektom v týchto časoch je zistiť, kam tieto peniaze použiť. Investori sa môžu pozrieť na rôzne možnosti. Prvým je ponechať peniaze v likvidnej forme a vložiť ich na bankové pevné vklady, G-Secs alebo schému dlhových podielových fondov na obdobie troch mesiacov až šiestich mesiacov a nasadiť ich do vysokokvalitných blue chip spoločností, keď k tomu dôjde. pokles na trhu.

Druhou možnosťou je hľadať vysokovýkonné spoločnosti v sektoroch, ktoré sa v januári 2020 stále obchodujú výrazne pod úrovňou spred pandémie Covid. Manažér fondu s popredným fondom povedal, že investori sa môžu pozrieť na silné banky súkromného sektora alebo bankový sektor. a môže tiež investovať do fondov s dividendovým výnosom alebo fondov pre špeciálne situácie.

Bude platiť dlhodobá daň z kapitálových výnosov?

Vo svojom oznámení o rozpočte z 1. februára 2018 vtedajší minister financií Arun Jaitley oznámil návrh zaviesť dlhodobú daň z kapitálových výnosov vo výške 10 % (bez indexácie) na zisky presahujúce 1 lakh Rs vyplývajúce z predaja kótovaných akcií alebo jednotiek vlastného imania. -orientované podielové fondy. Vláda však uviedla, že všetky zisky do 31. januára 2018 budú staré a nebudú zaťažené daňou.

Ak teda investori zaúčtujú zisky, ktorých kapitálové zisky presahujú 1 lakh Rs (od 1. februára 2018), musia byť pripravení zaplatiť daň LTCG vo výške 10 % zo všetkých ziskov presahujúcich 1 lakh Rs.

Nenechajte si ujsť Vysvetlené | Expert vysvetľuje: Pohľad späť a dopredu v amerických voľbách – prieskumy verejnej mienky, súdy, prechod

Zdieľajte So Svojimi Priateľmi: