Vysvetlenie: Prečo má zmysel investovať do suverénnych zlatých dlhopisov RBI

Suverénne zlaté dlhopisy (SGB): RBI oznámila plán predaja suverénnych zlatých dlhopisov (SGB) v šiestich fázach do 3. septembra. Prečo by mal investor nakupovať zlaté dlhopisy namiesto fyzického zlata?

Schéma suverénnych zlatých dlhopisov 2021 – 22 – séria I, ktorú vydala RBI, bude otvorená na upisovanie na obdobie 17. – 21. mája 2021.

Reserve Bank of India (RBI) oznámila plán predaja suverénnych zlatých dlhopisov (SGB) — vládnych cenných papierov denominovaných v gramoch zlata — v šiestich fázach do 3. septembra. To ponúka dobrú možnosť pre investorov, ktorí sa môžu tešiť na zhodnotenie v r. ceny zlata na konci osemročného držby dlhopisov.

Newsletter| Kliknutím dostanete do doručenej pošty najlepšie vysvetlivky dňa

Aké sú podmienky vydania?

Schéma suverénnych zlatých dlhopisov 2021-22 – séria I, vydaná RBI, bude otvorená na upisovanie na obdobie 17. – 21. mája 2021. Potom bude nasledovať séria II (24. – 28. mája), III (31. mája – 4. júna), IV (12. – 16. júla), V (9. – 13. augusta) a VI (30. augusta – 3. septembra).

Nominálna hodnota 8-ročného dlhopisu vychádza na 4 777 Rs za gram zlata na základe jednoduchej priemernej záverečnej ceny zverejnenej spoločnosťou India Bullion and Jewelers Association Ltd (IBJA) za zlato rýdzosti 999 v posledných troch pracovných dňoch tohto roka. týždeň pred upisovacím obdobím I. série (11., 12. a 14. máj). Investori, ktorí sa prihlásia online, majú zľavu 50 Rs za gram a platba za aplikáciu sa uskutočňuje prostredníctvom digitálneho režimu.

Zlaté dlhopisy sú úročené pevnou sadzbou 2,50 % ročne z výšky počiatočnej investície, ktorá bude pripísaná polročne. Dlhopisy sa predávajú prostredníctvom úradov alebo pobočiek znárodnených bánk, súkromných bánk, zahraničných bánk, určených poštových úradov, Stock Holding Corporation of India Ltd. a autorizovaných búrz priamo alebo prostredníctvom ich zástupcov.

Čo získajú investori odkúpením?

Investori profitujú zo zhodnotenia cien zlata, keďže splatenie dlhopisov bude založené na cenách prevládajúcich v tom čase. Ak sa ceny zlata po ôsmich rokoch strojnásobia, investor dostane vyššie ceny plus 2,5% úrok. Ak ceny zlata klesnú, čo je nepravdepodobné, výnosy investorov klesnú zodpovedajúcim spôsobom. Investor nestráca v jednotkách zlata, za ktoré zaplatil.

Pri splatnosti budú zlaté dlhopisy splatené v indických rupiách a odkupná cena bude vychádzať z jednoduchého priemeru uzatváracej ceny zlata rýdzosti 999 z predchádzajúcich 3 pracovných dní od dátumu splatenia, zverejneného IBJA. Hoci držba dlhopisu je 8 rokov, predčasné splatenie/splatenie dlhopisu je povolené po piatom roku v deň výplaty kupónu. Dlhopis bude obchodovateľný na burzách, ak bude držaný v demat forme. Môže byť tiež prevedený na akéhokoľvek iného oprávneného investora.

PRIDAŤ SA TERAZ :Express Explained Telegram Channel

Porastú ceny a mali by ste investovať do zlata?

Zatiaľ čo vyššie výnosy amerických dlhopisov a posilnenie dolára vyvíjali tlak na zlato, čo viedlo k poklesu cien od začiatku kalendárneho roka, výnosy dlhopisov sa za posledný mesiac ochladili a dolár tiež oslabil z 1,173 na euro. 31. marca na 1.219 teraz. Dopyt po zlate a jeho ceny sa preto zvýšili. Odborníci tvrdia, že prevládajúca neistota okolo rastúcich prípadov koronavírusov a geopolitického napätia tiež vytlačí ceny zlata nahor.

... Je možné, že žltý kov dosiahol dno a smeruje k obnove. Fundamenty poukazujú na vyššie ceny zlata v blízkom až strednodobom horizonte. Investori môžu vstúpiť a zvýšiť svoju alokáciu na 10-15% svojho portfólia na týchto úrovniach, aby mohli ťažiť zo zhodnotenia ceny, ktoré by pravdepodobne nasledovalo..., uviedol vo svojej správe Chirag Mehta, senior manažér fondu pre alternatívne investície, Quantum Mutual Fund.

Finanční plánovači tvrdia, že zlato by malo tvoriť približne 5-10 % portfólia investorov.

Zatiaľ čo ceny bitcoinov bol svedkom veľkého vnútrodenného krachu v stredu vysoký predstaviteľ investičnej banky povedal, že Bitcoinová bublina môže jedného dňa prasknúť. Tieto peniaze pôjdu do zlata ako prvá voľba... Keď bude India úplne odomknutá a začne sa výroba a ľudia začnú kupovať zlato, najmä v Diwali a zimnej svadobnej sezóne, ceny zlata by mali stúpnuť. Momentálne je (zlatý dlhopis) dostupný za dobrú cenu.

Po dosiahnutí maxima okolo 58 000 Rs za 10 gramov v auguste 2020 dosiahla cena 24-karátového zlata v Dillí v marci úroveň okolo 45 000 Rs. Vo štvrtok sa obchodovala okolo 48 500 za 10 gramov.

Prečo by mal investor nakupovať zlaté dlhopisy namiesto fyzického zlata?

Množstvo zlata, za ktoré investor zaplatí, je chránené, pretože v čase spätného odkúpenia/predčasného odkúpenia dostane aktuálnu trhovú cenu. Dlhopisy ponúkajú lepšiu alternatívu k fyzickému zlatu. Riziká a náklady na skladovanie sú eliminované. Investori majú istotu trhovej hodnoty v čase splatnosti a pravidelného úroku. Dlhopisy sú bez problémov, ako sú poplatky za výrobu šperkov a čistota. Dlhopisy sú držané v knihách RBI alebo vo forme dematu, čím sa eliminuje riziko straty úpisu atď.

Aké sú minimálne a maximálne limity pre investície?

Dlhopisy sa vydávajú v nominálnych hodnotách 1 gram zlata a v jeho násobkoch. Minimálna investícia bude 1 gram, s maximálnym limitom predplatného 4 kg pre jednotlivcov, 4 kg pre hinduistickú nerozdelenú rodinu (HUF) a 20 kg pre trusty a podobné subjekty, ktoré vláda z času na čas oznámi za fiškálny rok (apríl – marec).

Môžu byť tieto cenné papiere použité ako záruka pri úveroch?

Môžu byť použité ako záruka pri úveroch od bánk, finančných inštitúcií a nebankových finančných spoločností (NBFC). Pomer pôžičky k hodnote bude rovnaký ako pri bežných pôžičkách na zlato, ktoré z času na čas predpisuje RBI. Poskytovanie pôžičiek proti SGB by podliehalo rozhodnutiu banky/finančnej agentúry a nemožno ho vyvodzovať ako vec práva.

Aké sú daňové dôsledky?

Úroky z dlhopisov budú zdaniteľné podľa ustanovení zákona o dani z príjmu z roku 1961 (43 z roku 1961). Daň z kapitálových výnosov vznikajúca pri spätnom odkúpení SGB fyzickej osobe bola oslobodená. Výhody indexácie budú poskytnuté na dlhodobé kapitálové zisky, ktoré vzniknú akejkoľvek osobe pri prevode dlhopisov. TDS sa nevzťahuje na dlhopisy, ale za dodržiavanie daňových zákonov je zodpovedný držiteľ.

Zdieľajte So Svojimi Priateľmi: